易尽调

易尽调面向金融机构的企业尽职调查，把财务报表、银行流水和其他尽调材料与外部工商、司法、行业资料结合起来，辅助完成信息提取、财务分析和报告撰写。机构可以用智能尽调平台配置自己的报告模板与工作流，也可以通过 DD Agent 上传资料，由智能体规划分析任务并生成带图表的报告。它重点处理尽调中反复录入、交叉比对和整理成文的工作，生成的初稿可供客户经理或投资经理继续核实、补充。

按机构流程生成报告或交给智能体规划任务

易尽调提供两种不同的报告生产方式。智能尽调平台面向银行、融资租赁等有固定审批规范的机构，由机构设置模板、工作流和提示词，让分析沿既定流程展开；DD Agent 更侧重股权投资尽调，上传资料后由 AI 自主规划任务、整合资料和校验数据。选用时可以先判断团队需要统一的报告规范，还是希望智能体围绕项目组织研究。财报分析、OCR 和数剪则分别承担分析、识别与批量数据处理任务。

机构自定义报告模板与分析流程

智能尽调平台允许机构配置报告模板、工作流、提示词及分析规则，把本机构关注的调查项目和分析方法落实到报告生成过程。系统结合内外部数据与风控规则处理材料，输出尽调报告初稿，供业务人员补充与优化。平台还支持整合进入业务系统和风控系统，适合希望将资料处理与既有业务流程衔接的银行及融资租赁机构。

DD Agent 生成图文尽调报告

DD Agent 接收尽调资料后，自主拆解研究任务，搜集本地与外部资料并进行数据校验，通过多个模型及不同 AI 角色协同组织报告。官网提供的报告样例包含企业基本情况、行业市场、经营分析、财务会计、价值评估和交易风险等章节，并配有情景分析图表、数据引用及财务报表附录。生成结果支持导出 Word 和 PDF，便于投资经理继续编辑或交付审阅。

财报识别与会计科目映射

财报 OCR 针对财务报表识别场景优化，结合自然语言处理提取财务报表、审计报告中的关键信息。识别之后通过 AI 辅助科目映射，将录入环节与后续财务数据分析衔接起来，减少人工逐项整理的工作。对准确性要求较高的材料，平台支持适配专门的处理流程，便于机构按材料类型组织尽调资料处理。

结合规则与机器学习分析财务风险

财报智能分析将专家经验规则与机器学习方法结合，围绕经营合理性、资金需求和财报风险开展分析。易尽调的资料处理范围还包括银行流水及其他尽调文件，可用于从不同材料观察企业经营与资金情况。机构能够调整分析规则和方法，将自身关注的风险维度纳入流程；报告中的分析结果可作为进一步核对材料和补充调查的线索。

内外部资料比对与生成内容溯源

平台将企业内部资料与外部数据整合，支持对资料中的关键信息进行提取、分析和比对；DD Agent 的外部资料范围包括工商信息、司法记录与行业数据。生成内容支持追溯并定位来源，便于审阅人员回到依据核验表述。官方报告样例也保留独立的数据引用部分，列出年报、评级报告和其他公开资料，为复查具体分析提供查阅路径。

数剪处理批量核对与信息抽取

数剪是易尽调提供的轻量化 AI 数据工具，围绕数据录入、批量数据核对、批量信息抽取和矩阵式 AI 作答开展工作。它将大模型用于需要重复处理多项数据或材料的任务，适合先完成资料整理，再将结果用于后续分析。数剪与负责撰写整份报告的 DD Agent 职责不同，选用时应按数据处理任务或报告任务分别确认所需产品。

从业务需求到一份可复核的报告

1. 联系厂商确认产品与部署方式：从官网联系入口说明机构类型、现有报告规范及系统衔接需求，选择智能尽调平台或 DD Agent；官网提供商务邮箱 business@easydd.net，并支持私有化部署。
2. 准备企业尽调材料：整理财务报表、审计报告、银行流水及其他项目资料，在所选产品中提供相应材料，作为识别和分析的输入。
3. 设定分析方式：使用智能尽调平台时配置报告模板、工作流、提示词与分析规则；使用 DD Agent 时上传资料，由智能体规划并执行报告任务。
4. 审阅分析结果与引用：查看报告中的经营、财务及风险分析，利用来源定位核对依据，再补充项目调查中掌握的信息。报告耗时与模块数量、模型性能及交叉比对复杂度有关。
5. 整理交付版本：DD Agent 支持导出 Word 和 PDF，可将生成报告交由项目人员继续修改、复核并整理为业务所需版本。

金融尽调中的具体使用场景

• 银行客户经理准备授信调查：将企业财务及尽调资料放入按机构模板配置的流程，生成初稿后逐项核对资金需求与经营情况，为后续授信审查整理材料。
• 股权投资经理研究标的：向 DD Agent 提供项目资料，由其结合企业、行业和财务信息组织报告，再围绕引用资料和情景分析补充调查问题。
• 融资租赁风控人员统一报告口径：按机构要求设置工作流、提示词和分析方法，让不同项目沿统一框架处理，再对异常信息进行人工复核。
• 财务分析人员整理报表：利用 OCR 与 AI 辅助科目映射提取报表信息，结合经营合理性及财报风险分析，确定需要进一步查看原始凭据或补充说明的项目。
• 数据整理人员处理重复核对：使用数剪开展批量信息抽取、数据核对或矩阵式问答，将整理结果用于项目资料准备与后续分析。